Guardado en este dispositivo

Control mensual de cartera

Resumen del periodo

Carga el Excel del mes para revisar clientes, cambios y datos pendientes.

✓
Procesamiento en este navegadorEl contenido del Excel no se envía a un servidor.
Datos locales
  1. 01
    Archivo recibidoSin carga
  2. 02
    Datos validadosEsperando archivo
  3. 03
    Cambios clasificadosSin comparación
  4. 04
    Cierre confirmadoPendiente
Registros recibidos—
—

Sin archivo seleccionado

Clientes nuevosNuevos
—

Sin coincidencia en el historial

Continúan activosCoincidencia
—

Presentes en el periodo anterior

Requieren atenciónRevisar
—

Renovaciones o incidencias

Comparación mensual

Cambios del periodo

Reporte de cartera

Estado del cierre

Sin confirmar

Los importes se presentan con la mejor base disponible en el archivo.

Contratos vigentes
—
Cartera vigente
Sin dato
Cartera vencida
Sin dato

Bandeja de revisión

Casos que necesitan una decisión

ClienteDetecciónEvidenciaEstadoAcción

Archivos cargados

Cargas mensuales

Cada archivo conserva su periodo, origen, validaciones y resultado.

PeriodoArchivoRegistrosCalidadProcesadoAcciones

Clientes · sin periodo

Clientes del periodo

Consulta datos de contacto, crédito, estado e historial de cada cliente.

Registros—Del periodo
Continúan—Con histórico
Renovaciones—Por confirmar
Incidencias—Datos a corregir
Señales—Seguimiento interno
0 registros visibles
Sin fuente
ContactoCréditoLiquidaciónClasificaciónCalidadAbrir
Sin registros

Cierre mensual

Reporte de cartera

Usa saldos reportados cuando existen y una referencia contractual claramente identificada cuando faltan.

Datos del periodoSin periodo
Sin confirmar
✓Origen de los datosSelecciona un periodo para revisar la fuente.

Cumplimiento trimestral

Envíos a REUNE

Prepara, valida y transmite reclamaciones con el layout oficial de CONDUSEF.

MENSUALExcel de carteraClientes, pagos, saldos y atrasos
TRIMESTRALArchivo REUNEConsultas, reclamaciones o aclaraciones

La cartera sirve para el control interno; REUNE no consulta lavado de dinero, listas de sanciones ni perfiles de riesgo.

Datos del informe

Configuración regulatoria

Borrador local
Copia ambos textos tal como aparecen en la primera pantalla de SIPRES o REUNE.
  1. 01
    Institución definidaFaltan datos oficiales
  2. 02
    Registros cargadosSin archivo
  3. 03
    Layout validadoPendiente
  4. 04
    Transmisión oficialBloqueada
Registros0En el lote actual
Válidos0Sin errores
Con errores0Requieren corrección
Folio repetido0Debe ser único

Lote de reclamaciones

Sin archivo cargado

Usa la plantilla para conservar nombres y tipos de campo.

i

La validación revisa tipos, campos obligatorios, fechas, trimestre, folios y reglas condicionales antes de transmitir.

FilaFolio de atenciónFechaEstadoPersonaMonetarioValidaciónAcción
No hay reclamaciones en el loteDescarga la plantilla, complétala y vuelve a cargarla.

Paso final

Transmitir el lote validado

El token de REUNE se conserva en el servidor. La clave de operación se usa solo durante este envío y no se guarda.

Primero configura la institución, carga el archivo y valida sin errores.

Respuesta del servicio

Sin operaciones

Aquí aparecerá la confirmación oficial, el folio de seguimiento o el error devuelto por REUNE.

Solicitud
—
Estado oficial
—
Huella del lote
—

Configuración

Reglas y datos

Revisa cómo se comparan los periodos y administra la información guardada.

R01

Cliente nuevo

No aparece en ningún periodo anterior por CURP o por nombre y teléfono.

identidad actual ∉ historial
R02

Continúa activo

La misma identidad y condiciones aparecen en el periodo previo.

identidad y crédito coinciden
R03

Posible renovación

La identidad coincide, pero cambia el monto, cuota o liquidación.

identidad = · condiciones ≠
R04

Incidencia

Faltan nombre, monto o datos suficientes para reconocer el registro.

dato esencial = vacío

Parámetros del reporte

Definiciones de la cartera

Control de datos

Respaldo local

Descarga una copia para conservar el historial o moverlo a otro navegador. El respaldo contiene datos de clientes y debe guardarse en un lugar seguro.